Felicia: “Pengar är makt – även i en relation”

Kan du berätta om din roll som förmögenhetsrådgivare och hur din vardag ser ut?

Min roll som förmögenhetsrådgivare handlar om att stötta och följa mina kunder genom olika skeden i livet. Ofta arbetar jag med kunder som har en större och mer komplex ekonomi, till exempel med bolag, investeringar eller generationsfrågor.

I min vardag träffar jag många kunder, vilket är det som jag tycker är roligast i mitt jobb! Utöver det jobbar vi proaktivt för att bygga nya relationer och hitta nya samarbeten. Vi jobbar även med att styra olika typer av event både för befintliga kunder och potentiella. Det kan även vara externa event där vi representerar banken.

Du lyfter själv ett särskilt intresse för jämställdhetsfrågor. Hur har det intresset vuxit fram i din rådgivarroll?

Jag har alltid brunnit för och varit engagerad i jämställdhetsfrågor och med tiden har ekonomisk jämställdhet blivit en tydlig hjärtefråga för mig. I rådgivningssituationer kan skillnad i ekonomisk ”makt” och kunskap bli tydlig och konkret, särskilt i parrelationer. Där kan jag som rådgivare göra skillnad.

Vad innebär jämlik rådgivning för dig i praktiken?

Jämlik rådgivning handlar i grund och botten om att det ska kännas bra för alla parter i ett hushåll. Jag brukar säga att alla i en familj bör ha möjlighet till samma livsstandard.
För mig som rådgivare handlar det om att lyfta olika perspektiv, våga ta upp obekväma men viktiga frågor för att hjälpa kunder att våga tänka långsiktigt. Många av oss lever här och nu, vilket i de flesta fall är mycket positivt, men med ekonomin behöver man ofta lyfta blicken och tänka långsiktigt. I praktiken kan det till exempel vara att prata om vikten av att våga ta risk för att få högre avkastning. Eller hur man väljer att spara. I många relationer är det en part som är hemma längre med barnen, kanske tar mer vabb osv. – Då är det viktigt att kompensera för det i exempelvis pensionssparandet. Där kan vi som rådgivare hjälpa till att guida och lyfta frågor så som kompensationssparande.

I möten där det är fler än en kund, till exempel i parrelationer. Hur hanterar du situationer där kunskap eller engagemang skiljer sig åt?

En viktig del av mitt jobb är att utbilda och förklara. Mycket kapital betyder inte alltid hög ekonomisk och finansiell kunskap.
Om/när skillnaderna är stora lyfter jag ofta frågan om hur kunderna önskar ha sin ekonomi organiserad och informerar om olika alternativ. Det kan vara värdefullt att höra hur andra har det.

Det mest centrala anser jag är att båda parter i ett förhållande ska ha möjlighet till ett eget sparande och en ekonomisk trygghet, både idag men även på sikt.
Pengar är makt - så även i en relation.

Vad kan du som rådgivare göra konkret för att skapa ett mer balanserat och inkluderande kundmöte?

Det handlar om att vara lyhörd och anpassa mötet efter den eller de man har framför sig. I möten med ett par är det viktigt att inkludera båda i samtalet. Ibland behöver man stanna upp, kanske backa och styra om diskussionen för att säkerställa att alla hänger med.

Finns det en risk att man som rådgivare omedvetet gör antaganden om kunder? Hur arbetar du för att undvika det?

Ja, absolut. Vi är alla människor och oavsett om vi vill det eller ej så bär vi på förutfattade meningar baserat på våra erfarenheter, men genom att vara medveten om och reflektera över det kan man undvika att det styr. Att ställa öppna frågor och inte ta något för givet är viktigt.

Hur hanterar du situationer där du som rådgivare behöver navigera mellan olika viljor eller perspektiv?

I parrelationer händer det ibland att jag bokar in ett separat möte med ena parten, eller båda parter. Olika behov och kunskapsnivåer kan kräva olika typer av rådgivning. Målet är alltid att alla ska känna sig hörda och ha tillräcklig förståelse och insikt för att kunna fatta bra beslut.